НЕВОСТРЕБОВАННЫЕ ОСТАТКИ НА БАНКОВСКОМ СЧЕТЕ

НЕВОСТРЕБОВАННЫЕ ОСТАТКИ НА БАНКОВСКОМ СЧЕТЕ
UNCLAIMED BALANCES

Остатки на банковском счете, долгое время остающиеся без изменения, т. е. без внесения и списания средств; неактивные, или `спящие`, счетаВ законах о нац. банке и о ФРС отсутствуют специальные положения, регулирующие распоряжение невостребованными депозитами нац. банка. Однако, согласно Федеральному закону о страховании депозитов, о выплате страхового возмещения на застрахованный депозит должно быть подано заявление. Если после того как Федеральная корпорация страхования депозитов  (ФКСД) известит депозитора с по меньшей мере трехмесячным уведомлением путем отправки по почте извещения на его последний известный адрес, имеющийся в книгах закрываемого банка, любой депозитор в закрываемом банке не заявит о застрахованном депозите в корпорацию в течение 18 месяцев после назначения управляющего конкурсной массой или в этот же период времени не предъявит заявление или не обеспечит продолжение его депозита, если он был переведен в новый банк или в др. банк с застрахованными депозитами,  то все права депозитора на застрахованный депозит и его права, относящиеся к новому банку или др. банку с застрахованными депозитами в отношении переведенного депозита, будут аннулированы; все права депозитора, относящиеся к закрытому банку и его акционерам или к имуществу, попавшему под управление конкурсной массой, относительно к-рых может произойти суброгация со стороны ФКСД, будут в этой связи возвращены депозитору. Сумма любого переведенного депозита, о к-ром не было заявлено в течение 18-месячного периода, будет возвращена ФКСД.Если нац. банк расформирован добровольно, то невостребованные депозиты переводятся на попечение Контролера ден. обращения. Если нац. банк с застрахованными депозитами или банк с застрахованными депозитами округа Колумбия закрываются вследствие неспособности выполнить требования депозиторов, то ФКСД будет назначена ликвидатором и одной из ее обязанностей будет ликвидация такого закрытого банка в соответствии с положениями закона, касающимися ликвидации закрытых нац. банков с учетом модификаций, сделанных в Законе о федеральном страховании депозитов. Согласно одному из этих положений все деньги, принятые ликвидатором, вносятся в Казначейство США, и дивиденды депозиторов относятся в балансе Казначейства на кр€едит расформированного банка. Поэтому любые невостребованные суммы остаются в Казначействе.Что касается нац. банков, в настоящее время законы штатов, относящиеся к невостребованным депозитам (`законы о выморочном имуществе`), в к-рых не требуется доказательств, что неактивные остатки по счетам являются фактически оставленными, или к-рые вмешиваются в выполнение функций нац. банков, напр. согласующихся с требованием относительного распределения, вытекающим из ст. 5236 Свода пересмотренных законов, в ряде случаев признавались неправомочными федравомочными федеральными судами, включая Верховный суд США. Однако в др. случаях такие законы штатов признавались конституционными и применимыми к нац. банкам, расположенным в штате.Различные штаты приняли законы об оставленной собственности, в к-рых определенные типы средств, невостребованные после указанного количества лет, объявляются оставленными, и требуется передавать такие средства штату. Такие законы требуют составления годового отчета назначенным штатом офиц. лицом, в к-ром приводятся детальные сведения об оставленной собственности на указанную предшествующую дату, а также опубликования публичного объявления с перечислением имен и последних известных адресов улиц, имеющих право на такую собственность.


Энциклопедия банковского дела и финансов. — М.: Федоров. . 2000.

Поможем написать курсовую

Полезное


Смотреть что такое "НЕВОСТРЕБОВАННЫЕ ОСТАТКИ НА БАНКОВСКОМ СЧЕТЕ" в других словарях:

  • ДЕПОЗИТЫ НЕВОСТРЕБОВАННЫЕ — UNCLAIMED DEPOSITSСм. НЕВОСТРЕБОВАННЫЕ ОСТАТКИ НА БАНКОВСКОМ СЧЕТЕ …   Энциклопедия банковского дела и финансов

  • АБАНДОН,ОТКАЗ — ABANDONMENTВ области права обычно означает высказанный или подразумеваемый отход от чего либо, отказ от права, собственности, иска, претензииВ области финансов термин, в частности, имеет отношение к неактивным или нефункционирующим депозитным… …   Энциклопедия банковского дела и финансов

  • ПЕРЕХОД ВЫМОРОЧНОГО ИМУЩЕСТВА ГОСУДАРСТВУ — ESCHEATВ современном праве концепция общего права, согласно к рой имеет место отказ от права на персональное имущество ( движимость). Данное положение закреплено в законах различных штатов, касающихся отказа от персонального имущества. В Законе о …   Энциклопедия банковского дела и финансов


Поделиться ссылкой на выделенное

Прямая ссылка:
Нажмите правой клавишей мыши и выберите «Копировать ссылку»